Оплата "на карточку"
Количество постов — 23
Банки начнут блокировать выдачу денег с карт
17.04.2016 07:30
Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операций украинских компаний и рядовых граждан.
А именно: замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ.
Нацбанковцы сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. По их данным, за четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд грн. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи людей, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд грн.
Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.
Если человек сообщит, что компания выделила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет «отпустить» счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными», — объяснил директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.
Банкиры говорят, что, естественно, будут следовать инструкциям Нацбанка. «Банки, конечно же, будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовыми к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком», — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец. Однако это точно удлинит время операции. Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени.
Импортерами займутся силовики
В то же время импортерам станет еще сложнее получить разрешение Нацбанка на покупку валюты на межбанке. С 14 апреля НБУ при выдаче компании или банку разрешения на покупку безналичного доллара или евро имеет право запрашивать допинформацию о покупателе и его контракте у множества госструктур, в том числе и силовых.
«Если у регулятора возникнут вопросы по конкретному контракту или покупателю доллара и он начнет рассылать запросы, то, конечно же, разрешения на выход на межбанк придется ждать дольше обычного», — говорит Невмержицкий. Теоретически это может притормозить закупку ряда товаров из-за рубежа.
Источник: domik.ua
17.04.2016 07:30
Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операций украинских компаний и рядовых граждан.
А именно: замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ.
Нацбанковцы сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. По их данным, за четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд грн. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи людей, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд грн.
Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.
Если человек сообщит, что компания выделила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет «отпустить» счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными», — объяснил директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.
Банкиры говорят, что, естественно, будут следовать инструкциям Нацбанка. «Банки, конечно же, будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовыми к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком», — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец. Однако это точно удлинит время операции. Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени.
Импортерами займутся силовики
В то же время импортерам станет еще сложнее получить разрешение Нацбанка на покупку валюты на межбанке. С 14 апреля НБУ при выдаче компании или банку разрешения на покупку безналичного доллара или евро имеет право запрашивать допинформацию о покупателе и его контракте у множества госструктур, в том числе и силовых.
«Если у регулятора возникнут вопросы по конкретному контракту или покупателю доллара и он начнет рассылать запросы, то, конечно же, разрешения на выход на межбанк придется ждать дольше обычного», — говорит Невмержицкий. Теоретически это может притормозить закупку ряда товаров из-за рубежа.
Источник: domik.ua
Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.
Саша, а нигде не встречали в цифрах с какой суммы платеж считается крупным? Или они теперь и к 100 гривнам могут придраться?
Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.
Саша, а нигде не встречали в цифрах с какой суммы платеж считается крупным? Или они теперь и к 100 гривнам могут придраться?
Перевізнику заблокували оплату за одну поїздку( до 10 тисяч грн. )...
...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.
Саша, а нигде не встречали в цифрах с какой суммы платеж считается крупным? Или они теперь и к 100 гривнам могут придраться?
Перевізнику заблокували оплату за одну поїздку( до 10 тисяч грн. )...
...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
Понравилось высказывание:Грабят единицы-боряться десятки, протестуют-сотни,вымирают молча-миллионы.
Саша, а нигде не встречали в цифрах с какой суммы платеж считается крупным? Или они теперь и к 100 гривнам могут придраться?
Перевізнику заблокували оплату за одну поїздку( до 10 тисяч грн. )...
...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
Та ні , яке "упустім" ?
Є золоте правило про те що перевізником "стогрівєнєскідиваєццо" і його мають дотримуватись всі учасники ринку.
А всі оці мутки на картку бабусі/жінки/куми/коханки , їзда за тока нал і а дайтє на саляру це все така фігня . Це не робота і не бізнес - це гемор .
Гемор нікчемних ізгоїв в порочному крузі "чого бідний бо дурний - а чого дурний бо бідний"
Товариство !
Працюйте в білу , ставайте платниками податків своєчасно та в повній мірі сплачуйте податки і буде Вам щастя !
Не мутіть, не возіть перегрузи, не дуріть людей , поважайте себе і інших учасників ринку і буде вам щастя .
А якщо ні , то таким хитропопиляним мутогонам які намагаються відпетляти рано чи пізно прийде песець !
З.І.
А якщо комусь не подобається система оподаткування в Україні , може хтось(наприклад як я) її вважає дебільною і антинародною - то треба про це говорити ,
і піднімати це питання на всих рівнях і домагатися її зміни.
Перевізнику заблокували оплату за одну поїздку( до 10 тисяч грн. )...
...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
Та ні , яке "упустім" ?
Є золоте правило про те що перевізником "стогрівєнєскідиваєццо" і його мають дотримуватись всі учасники ринку.
А всі оці мутки на картку бабусі/жінки/куми/коханки , їзда за тока нал і а дайтє на саляру це все така фігня . Це не робота і не бізнес - це гемор .
Гемор нікчемних ізгоїв в порочному крузі "чого бідний бо дурний - а чого дурний бо бідний"
Товариство !
Працюйте в білу , ставайте платниками податків своєчасно та в повній мірі сплачуйте податки і буде Вам щастя !
Не мутіть, не возіть перегрузи, не дуріть людей , поважайте себе і інших учасників ринку і буде вам щастя .
А якщо ні , то таким хитропопиляним мутогонам які намагаються відпетляти рано чи пізно прийде песець !
З.І.
А якщо комусь не подобається система оподаткування в Україні , може хтось(наприклад як я) її вважає дебільною і антинародною - то треба про це говорити ,
і піднімати це питання на всих рівнях і домагатися її зміни.
В нашей стране все платно;родиться,учиться,жениться,лечиться,умереть.Бесплатно в нашей стране можно только работать.В подтверждение всему сайты касательно нашего профиля.
я вас поддержу, но есть одно но какие бояре такой и народ в данном случае, одни крадут составами и жируют и призывают к детинизации, а другие не платят копейки в казну что бы выжить, налоги должны быть пропорциональны уровню жизни и одинаковы для всех
Та які вони бояри ?
Скоріше жуліки , наволоч, покидьки і брехуни , вори народної довіри .
Рано чи пізно їх посадять, або вони втечуть.
Проблема не в них , а в нас самих - у всих нас , замість того щоб підтримати шикарну ідею збагачення українського народу 5.10
, цей народ ведеться на обіцянки-цяцянки цієї разношерстної політичної наволочі яка лише бреше і краде а потім знову краде і бреше , а народ
в цей час щось мутить щоб якось вижити .
Всі ці брехуни закликають до одного : ТРОХИ ПОТЕРПІТИ .
Десь з 1991року терпипимо.
а здесь действует поговорка: какой народ такие и бояре! раз мы их выбираем значит заслуживаем этого
Якщо так , то слід визнати що ми (як народ) лохи і тєрпіли якщо дозволяємо купці брехливих цинічних покидьків та моральних уродів глумитись над нами, обкрадати нас і в кінці кінців винищувати нас в своїй державі ...
я вас поддержу, но есть одно но какие бояре такой и народ в данном случае, одни крадут составами и жируют и призывают к детинизации, а другие не платят копейки в казну что бы выжить, налоги должны быть пропорциональны уровню жизни и одинаковы для всех
Та які вони бояри ?
Скоріше жуліки , наволоч, покидьки і брехуни , вори народної довіри .
Рано чи пізно їх посадять, або вони втечуть.
Проблема не в них , а в нас самих - у всих нас , замість того щоб підтримати шикарну ідею збагачення українського народу 5.10
, цей народ ведеться на обіцянки-цяцянки цієї разношерстної політичної наволочі яка лише бреше і краде а потім знову краде і бреше , а народ
в цей час щось мутить щоб якось вижити .
Всі ці брехуни закликають до одного : ТРОХИ ПОТЕРПІТИ .
Десь з 1991року терпипимо.
а здесь действует поговорка: какой народ такие и бояре! раз мы их выбираем значит заслуживаем этого
Якщо так , то слід визнати що ми (як народ) лохи і тєрпіли якщо дозволяємо купці брехливих цинічних покидьків та моральних уродів глумитись над нами, обкрадати нас і в кінці кінців винищувати нас в своїй державі ...
так так и есть это не новость а ФАКТ и наша реальность , по этому и война у нас , с одной стороны х..ло из РФ с другой запад лживый в середине свои жулики и дармоеды . а мы как были ЛОХАМИ так и остаемся. В старые времена поляки немцы были врагами теперь други лепшие , москали были братами теперь лютые вороги , мы по жизни и по истории как говно в проруби и вашим и нашим где бабки засветили тот друг , нет ни чести ни достоинства ,аж противно о себе так но родину не выбирают !
Якщо так , то слід визнати що ми (як народ) лохи і тєрпіли якщо дозволяємо купці брехливих цинічних покидьків та моральних уродів глумитись над нами, обкрадати нас і в кінці кінців винищувати нас в своїй державі ...
так так и есть это не новость а ФАКТ и наша реальность , по этому и война у нас , с одной стороны х..ло из РФ с другой запад лживый в середине свои жулики и дармоеды . а мы как были ЛОХАМИ так и остаемся. В старые времена поляки немцы были врагами теперь други лепшие , москали были братами теперь лютые вороги , мы по жизни и по истории как говно в проруби и вашим и нашим где бабки засветили тот друг , нет ни чести ни достоинства ,аж противно о себе так но родину не выбирают !
А я думаю необходимо всем жулающим идти в прокуроры судьи депутаты или министры в начале отрубить руки чтоб возможности воровать небыло и только после этого ставить на должностья ! Думаю что желающих на порядки поуменьшится !!!
Господа! Чтобы не было проблем, описанных дядей Сашей, надо просто работать в рамках законодательства.
В случае, описанном за перевозчика ясно написано: ...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
А вот в случае, если бы он дал свою реальную карту, по которой постоянно идут операции и прихода и расхода, такого бы не произошло. На пальцах:
Есть закон о финансовом мониторинге, есть перечень операций, подлежащих обязательному, а есть перечень операция, подлежащих внутреннему мониторингу.
Перечень обязательных:
Статья 15. Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу
Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) и имеет одну или несколько следующих признаков:
ссылка чтобы не захламлять пост
Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу
1. Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому мониторинга, если она имеет одну или больше признаков, определенных этой статьей, или содержит другие риски:
1. запутанный или необычный характер финансовой операции или совокупности связанных между собой финансовых операций, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
2. несоответствие финансовой операции характера и содержания деятельности клиента;
3.выявление фактов неоднократного проведения финансовых операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных настоящим Законом (в частности две или более финансовые операции, проводимые клиентом в течение одного рабочего дня с одним лицом и могут быть связаны между собой, при условии, что их общая сумма равна или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 этого Закона).
2. В случае если у субъекта первичного финансового мониторинга возникают основания полагать, что финансовая операция связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, внутренний финансовый мониторинг проводится также по другим финансовым операциям, в уточнении которых возникла необходимость.
3. Внутреннему финансовому мониторингу подлежат операции согласно типологий международных организаций, осуществляющих деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Статья 17. Приостановление финансовых операций, по которым есть мотивированное подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или относительно которых применены международные санкции
1. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право приостановить проведение финансовой операции в случае, если такая операция содержит признаки, предусмотренные статьями 15 и 16 настоящего Закона, и обязан приостановить проведение финансовой операции, если ее участником или выгодополучателем за ней является лицо, которое включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции, и в тот же день сообщить об этом в Специально уполномоченный орган. Такое остановки финансовых операций осуществляется на срок до двух рабочих дней.
Иными словами, основное назначение пластиковой карты, привязанной к пенсионному счету, является прием пенсий и других соц.выплат. Так же вопросов не возникнет, если будет осуществлен перевод от прямых родственников в виде материальной помощи(о чем будет указано в назначении платежа).
Свои карточки и только свои. Это для ФЛП. А для юр.лиц безнал и только безнал. А любой "софт" только на свой страх и риск.
В случае, описанном за перевозчика ясно написано: ...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
А вот в случае, если бы он дал свою реальную карту, по которой постоянно идут операции и прихода и расхода, такого бы не произошло. На пальцах:
Есть закон о финансовом мониторинге, есть перечень операций, подлежащих обязательному, а есть перечень операция, подлежащих внутреннему мониторингу.
Перечень обязательных:
Статья 15. Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу
Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят азартные игры, - 13000 гривен) и имеет одну или несколько следующих признаков:
ссылка чтобы не захламлять пост
Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу
1. Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому мониторинга, если она имеет одну или больше признаков, определенных этой статьей, или содержит другие риски:
1. запутанный или необычный характер финансовой операции или совокупности связанных между собой финансовых операций, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
2. несоответствие финансовой операции характера и содержания деятельности клиента;
3.выявление фактов неоднократного проведения финансовых операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является избежание процедур обязательного финансового мониторинга или идентификации, предусмотренных настоящим Законом (в частности две или более финансовые операции, проводимые клиентом в течение одного рабочего дня с одним лицом и могут быть связаны между собой, при условии, что их общая сумма равна или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 этого Закона).
2. В случае если у субъекта первичного финансового мониторинга возникают основания полагать, что финансовая операция связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, внутренний финансовый мониторинг проводится также по другим финансовым операциям, в уточнении которых возникла необходимость.
3. Внутреннему финансовому мониторингу подлежат операции согласно типологий международных организаций, осуществляющих деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Статья 17. Приостановление финансовых операций, по которым есть мотивированное подозрение, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, или относительно которых применены международные санкции
1. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право приостановить проведение финансовой операции в случае, если такая операция содержит признаки, предусмотренные статьями 15 и 16 настоящего Закона, и обязан приостановить проведение финансовой операции, если ее участником или выгодополучателем за ней является лицо, которое включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции, и в тот же день сообщить об этом в Специально уполномоченный орган. Такое остановки финансовых операций осуществляется на срок до двух рабочих дней.
Иными словами, основное назначение пластиковой карты, привязанной к пенсионному счету, является прием пенсий и других соц.выплат. Так же вопросов не возникнет, если будет осуществлен перевод от прямых родственников в виде материальной помощи(о чем будет указано в назначении платежа).
Свои карточки и только свои. Это для ФЛП. А для юр.лиц безнал и только безнал. А любой "софт" только на свой страх и риск.
Д.Саша,про стогрывнЕвых упустим,а как же теперь про "по орЫгиналам" на карту? Прийдеться ставить таксометры,а не тахографы.
Та ні , яке "упустім" ?
Є золоте правило про те що перевізником "стогрівєнєскідиваєццо" і його мають дотримуватись всі учасники ринку.
А всі оці мутки на картку бабусі/жінки/куми/коханки , їзда за тока нал і а дайтє на саляру це все така фігня . Це не робота і не бізнес - це гемор .
Гемор нікчемних ізгоїв в порочному крузі "чого бідний бо дурний - а чого дурний бо бідний"
Товариство !
Працюйте в білу , ставайте платниками податків своєчасно та в повній мірі сплачуйте податки і буде Вам щастя !
Не мутіть, не возіть перегрузи, не дуріть людей , поважайте себе і інших учасників ринку і буде вам щастя .
А якщо ні , то таким хитропопиляним мутогонам які намагаються відпетляти рано чи пізно прийде песець !
З.І.
А якщо комусь не подобається система оподаткування в Україні , може хтось(наприклад як я) її вважає дебільною і антинародною - то треба про це говорити ,
і піднімати це питання на всих рівнях і домагатися її зміни.
Зараз іде такий тренд , що будуть красти ПроЗорро !
За виключенням тих хто буде мутитись в офшорах - ці недоторканні !
Перевізнику заблокували оплату за одну поїздку( до 10 тисяч грн. )...
...реальний, конкретний випадок( чоловік дав пенсійну картку матері - три дні мав клопіт)!
Та ні , яке "упустім" ?
Є золоте правило про те що перевізником "стогрівєнєскідиваєццо" і його мають дотримуватись всі учасники ринку.
А всі оці мутки на картку бабусі/жінки/куми/коханки , їзда за тока нал і а дайтє на саляру це все така фігня . Це не робота і не бізнес - це гемор .
Гемор нікчемних ізгоїв в порочному крузі "чого бідний бо дурний - а чого дурний бо бідний"
Товариство !
Працюйте в білу , ставайте платниками податків своєчасно та в повній мірі сплачуйте податки і буде Вам щастя !
Не мутіть, не возіть перегрузи, не дуріть людей , поважайте себе і інших учасників ринку і буде вам щастя .
А якщо ні , то таким хитропопиляним мутогонам які намагаються відпетляти рано чи пізно прийде песець !
З.І.
А якщо комусь не подобається система оподаткування в Україні , може хтось(наприклад як я) її вважає дебільною і антинародною - то треба про це говорити ,
і піднімати це питання на всих рівнях і домагатися її зміни.
Респект!
Згоден з кожним словом!
Все інше - від лукавого!
Повторюю:
ВІД ЛУ-КА-ВО-ГО!!!
- Что нужно знать, чтобы совершить перевод на карту другого банка?
- Только 16 цифр номера карты получателя.
https://sendmoney.privatbank.ua/ru/
- Только 16 цифр номера карты получателя.
https://sendmoney.privatbank.ua/ru/
Респект!
Згоден з кожним словом!
Все інше - від лукавого!
Повторюю:
ВІД ЛУ-КА-ВО-ГО!!!
В зв"язку з им , що схема роботи з оплатою "на карточку" є поза законом то нею досить активно користуються шахраї , жуліки .
Почитую тему "Чорний список" - так люди там таке пишуть. Кидок на кидку .
Судячи з повідомлень, один херсонський чєл схожий на прєстарєлого Винокура поставив це діло на поток. Сімейний підряд !
Там досить часто відписуються якісь люди що їх кинули - а довести вони нічого не можуть .
Бо кидали в Ларді зареєстровані як одна кантора а заявки заключають від іншої .
Респект!
Згоден з кожним словом!
Все інше - від лукавого!
Повторюю:
ВІД ЛУ-КА-ВО-ГО!!!
Бо кидали в Ларді зареєстровані як одна кантора а заявки заключають від іншої .
нам в таком случае скидывают 2(две) заявки, от регистрации и от плательщика. не панацея конечно, но вариант.
Авторизуйтесь для возможности отправлять сообщения
Новые темы
Похожие темы